FCA命令Epays系统暂停处理AML问题 -91联合

FCA命令Epays系统暂停处理AML问题

2020-02-14 10:38:43

信息编号：9117 | 热度：

Ms.陈

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　　电子支付机构Epayments Systems Ltd是一家专注于为联属营销行业进行在线支付的电子货币机构，由于其反洗钱程序的过时，已暂停运营。

　　ePayments今天在其网站上发布了一份简短声明，其中详细介绍了导致数千名客户帐户被冻结的监管检查。最新消息显示，英国的金融监管机构金融行为监管局（FCA）负责全盘。

　　声称已经签署了100万用户的ePayments表示，监管机构强迫其冻结其所有客户帐户，并禁止开设新的帐户“直到采取了使FCA满意的补救措施为止”。

　　该通知进一步解释说，此决定是在对其反洗钱系统和控制措施进行监管审查之后作出的。审查结束了，但纽约市监管机构对发现“许多需要紧急补救以确保客户可以使用安全平台的弱点”感到不满意。

　　监管机构要求Epayments Systems停止一切检查，直到对其进行了更严格的检查，以确保其服务不会为犯罪分子洗钱。在此暂停期间，客户将无法转移，交易，提取或存入资金，也将无法使用其ePayments卡。

　　陷入困境的支付公司表示，客户可以放心，他们正在尽力解决当前问题。客户余额在与主要银行的隔离帐户中得到保护，Epayments正在调动所需的资源来完成验证项目。

　　目前尚不清楚是什么原因导致FCA暂停了受监管的电子货币公司的运营，但是ePayments背后的团队以前曾参与名为数字证券交易所（DSX）的加密交易所。

　　随着英国彻底改变其加密货币法规，一些加密货币提供商别无选择，只能停止运营，而对相关合作伙伴的后果可能会影响深远。

　　ePayments Systems Ltd自2015年以来一直是英国监管机构的授权电子货币机构。该公司被批准发行具有IBAN的虚拟帐户，预付卡，处理付款，发行电子货币以及具有FCA许可证的电子货币钱包允许在整个欧盟范围内运营。

　　当时，DSX作为FCA监管的受监管创业公司的注册代理人的身份被视为对加密货币交易所的进一步审查。作为发行人必须遵守的反洗钱规则的一部分，用户必须通过KYC程序并向ePayments Systems披露ID信息。

　　一系列新法规对加密货币行业的公司提出了更严格的要求，特别是源自欧盟第五反洗钱指令（AMLD5）的措施。

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