Ms.陈 
当前我在线
当前我在线 金融从业十余载，精通现货、期货与外汇，欢迎咨询！
股票市场火热，对于经验较少的投资者来说，或许就会选择相对简单快捷的融资融券交易，也就是向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）。虽然更为方便了，但这其中的法律风险却不可忽视。 2014年11月27日，余小方（化名）因炒股经验较少，便与裕隆证券公司（化名）协商签订了《融资融券业务合同》，开立了股票账户资金约100000元的融资融券账户。双方约定，投资者从事融资融券交易应向裕隆证券公司支付融资利息、融资费用、交易手续费等相关费用。 同时还约定，投资者的维持担保比例不得低于130%。当投资者维持担保比例低于130%时，裕隆证券公司有权通知投资者自通知之日起至下一交易日证券交易所收盘前追加担保物或自行平仓。 投资者未及时追加担保物、自行平仓，或追加担保物、自行平仓后维持担保比例未达到150%时，裕隆证券公司有权根据本合同的规定采取强制平仓措施。 合同签订后，余小方便开始向裕隆证券公司融资购买证券，但因余小方投资不利，导致自身担保比例低于135%，裕隆证券公司遂要求余小方追加，而余小方未追加担保物，亦未自行平仓。于2015年8月28日，裕隆证券公司强制平仓，截至当日债务本金为10537.27元。 后裕隆证券公司要求余小方 偿还债务本金元及费用、利息 余小方一直未予偿还 裕隆证券公司遂诉至秦淮法院 原告裕隆证券公司诉称： 1、判令解除裕隆证券公司与余小方之间的《融资融券业务合同》； 2、判令余小方向原告裕隆证券公司支付债务本金10537.27元、融资融券费用29.55元、债务利息及违约金3776.94元； 3、判令余小方承担本案诉讼费用。 被告余小方辩称： 裕隆证券公司与余小方签订的《融资融券业务合同》无效。余小方不符合2015年7月1日颁布的《融资融券业务管理办法》规定的，证券交易账户开通满足半年以上，证券账户资金近20个交易日日均资金在50万以上。且整个开户过程均由裕隆证券公司的工作人员代为操作，请求法院驳回裕隆证券公司的诉讼请求。 了解了事情经过 法院又会如何认定？ 本案中，余小方提出依据2015年7月1日颁布的《融资融券业务管理办法》，其不符合开立融资融券账户的条件，且整个开户过程均由原告裕隆证券公司的工作人员代为操作，融资融券合同无效的抗辩意见。但经法院查明，余小方是在2014年11月27日开立融资融券账户，应适用证监会2011年10月26日公布的《融资融券管理办法》的规定。 且该管理办法也不属于法律或行政法规的强制性规定，余小方开户过程亦没有违反上述规定，故其上述抗辩意见没有事实和法律依据，法院不予采信，应当认定原被告之间融资融券合同关系成立并生效。 根据涉案融资融券业务合同约定，投资者违反本合同约定没有及时补足担保物、没有及时清偿融资融券债务的，裕隆证券公司有权解除或终止本合同。 故裕隆证券公司要求解除《融资融券业务合同》的诉讼请求，符合法律规定和双方约定，法院予以支持。裕隆证券公司要求被告余小方支付负债本金10537.27元、费用29.55元及利息、违约金的诉讼请求，符合双方约定，应予支持。 一、解除原告裕隆证券公司与被告余小方签订的《融资融券业务合同》； 二、被告余小方于本判决发生法律效力之日起十日内支付原告裕隆证券公司负债本金10537.27元、费用29.55元及利息、违约金。 融资融券本身就是高风险的投资，投资者应充分了解融资融券“双刃剑”性质并知悉融资融券业务有关规则和违约后会导致被强平等各类风险。 同时，证券公司应在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、诚信合规记录等情况，做好客户适当性管理工作，并以书面或电子方式予以记载、保存。在强制平仓时仍应尽到善良管理人的注意义务，做到勤勉尽责，防止投资者损失的扩大。
本文链接：https://www.91pjz.com/zixun/175.html
免责声明：文章不代表91联合立场，不构成任何投资建议，谨防风险。
版权声明：本文来源于91联合网站，转载请注明出处！侵权必究！
返回首页
