Ms.陈 
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当前我在线 金融从业十余载，精通现货、期货与外汇，欢迎咨询！
Hello，大家好。现在终于进入到魔都的七月，真正的夏天算是到来了。前几天我看大家的朋友圈，都在告别曾经不愉快的上半年，祈祷下半年可以工作事业都顺利。
很明显，外汇圈的朋友们今年上半年都过得不太顺利。一方面政策的压力，支付的控制，加上牌照的限制，让很多平台开始退出中国，销售们又开始新的一轮跳槽热，心里缺乏安全感和归属感，大家说我说的对么？
赚不到钱的人依然赚不到钱，还在到处找项目，到处漂泊。就拿我自己来说，2019年上半年各种伤痛，各种事业上的危机，也让我一点写作的动力都没有。每当事业刚起色的时候，马上一波风浪打过来，让我一点都爬不起来。最后我总结了，很多“皮条”的生意真的不太能碰，而且人脉这东西不能依附与别人，很多事情到最后还是不得不靠自己才行。
这周金融圈闹得比较厉害的就是一家Plus Token（俗称PT 这年头叫这个名字挺晦气的，让我想到了普顿PTFX）区块链，币圈其实仔细去看和外汇没什么太大区别，只是最后包装成资金盘的传销模式的理财。
区块链，币圈的坑肯定不少！每次这种出事，那些无聊的媒体最先播报，我觉得你们有本事在没出事之前曝光呀，整天“事后诸葛亮，事前猪一样”呜呜喳喳的diao样，除了会帮项目方割韭菜还会个鸡毛？
最后就是这几天在上海开始实行的“垃圾分类”的问题，我就深受其害。我在家里面的任务就是丢垃圾，我是一个非常“粗犷”的人，我这个把大闸蟹连壳一起吃的人，要我垃圾分类真的太为难我了，我只能买一些“邪恶”的面具，每天半夜穿着夜行衣，去小区唯一的垃圾桶丢垃圾，你还真别说，每天深夜，我总能遇到不少和我一样“面具侠”丢垃圾，一丢就跑的那种。
不过我还是非常支持垃圾分类这个项目，我记得在日本留学的时候，那边的垃圾管理非常非常的严格，一旦弄错，那些收垃圾的就直接丢门口，不收取！反正非常严格的变态，国家要强大，垃圾最后必须分类！节约能源，从我做起。
好了，不和大家聊太多的家常了。还是聊聊目前对于投资者和券商来说一个比较头疼的问题——银行卡冻结的问题。其实这类的文章，我在今年春天的时候写过一篇，大家可以去看一看。
警惕！外汇平台对私收款——投资者银行卡遭警方冻结
这篇文章主要是针对很多券商使用自己的“私卡”来收款的，所以我个人感觉写的还不够仔细，我今天结合多方面的文章来给大家比较详细的讲述一下，当下外汇行业的支付问题还有银行卡的问题。
其实银行卡冻结的问题，最早我这里收到第一起案件是在今年的三月份开始，一个朋友自己做交易从平台出金之后，自己的银行卡被冻结（因为卡里面还有自己的储蓄）所以这个事情过去很久，到目前事情依然没有解决！上周，毛胡子哥哥——李莜阳的灵客论坛开始，每天像个老和尚念经的一样，在各大群里开始普及银行卡冻结的问题，我才花了点去看了一眼，真的是不看不知道，一看吓一跳。
据毛胡子哥哥——李莜阳给我说的数据，目前这段时间基本是每天都会有投资者的银行卡被冻结，所以我这里先引用——灵客论坛的文章：
灵客冻卡问题建议：（请大家提高警惕别怕麻烦）
鉴于最近冻卡频繁，大家集思广益的攻略，写在最上面的出金收款建议：
第一步：准备一张有过往流水的银行卡。（不建议使用新卡）
第二步：用本银行卡绑定微信消费或者转账1毛钱给别人，测试卡是否正常。第三步：如果卡正常的情况下，本着金额少量多次的原则出金来接收海外投资款，建议多张银行卡。
第四步：万一银行卡在接收海外投资款的时候被冻结了，那就参考以下内容吧。
由于政策原因，银行卡被冻结情况接下来是常态，请大家注意相关风险。建议大家谨慎对待境外投资，因为不受法律保护，建议使用海外银行卡电汇出入金。关于银行卡被冻的投诉，我们只能协助处理，因为这一切我们决定不了，这是行业问题，我们本着公开透明的态度和大家说明白此类风险性。
第一：
如果银行卡被冻结，需要自己解决，这类问题我们只能协助处理
A：限时冻结3~180天，自己耐心等待，或者去相关部门说明清楚情况后自行解决。
B：无限期冻结，收到的款项证明是来源问题，去相关部门协调后，需要原路退回，或打给报案人才可以解冻的情况，这类问题平台需要赔偿，我们会坚决协助维权（产生的损失客户自己承担，但是我们会终止与该平台的合作，维权到底）
第二：
为了避免尴尬情况，收款卡里不要放钱，灵客论坛协调处理永久冻结的赔偿问题，其他限时冻结不在范围之内请自行解决。
近期冻结银行卡的案例：
1：被冻结后，三天自动解冻。
2：被冻结后，去相关部门解释清楚
比如海外投资外汇黄金，港股，收益所得，自己并非参与违法行为。
这种情况下，相关部门会让你把收到的“问题资金”打给报案人，然后卡解冻。这个时候你需要拿到相关证据。
A：报案人的凭证。B：打款出去的凭证。
然后平台方收到相关凭证后，会再打款一次给客户。
3：银行卡被通知冻结180天
这种情况，一般180天会解冻，也可能不解冻，因为没结案。
积极的处理方式，去相关部门说明情况，和上述2一样。
如果自己不愿意去处理，就耐心等180天。
4：因为卡被冻，导致其他资金躺枪怎么办？
经过和多家平台商沟通，一致意见是爱莫能助，不在他们处理范围之内。
所以请大家不要抱怨和要求平台商对你的躺枪资金负责，不存在的。
（收款卡里不要放钱，切记）
A：单次出金额度不要太大。
B：把经常用的储蓄卡的钱转移到一张新卡里，建议是现金存，然后用老卡（因为有流水）去收款。
C：不要用他人身份证件开户，否则到时无法去处理。
5：银行卡被冻结？
银行或者相关部门会和你取得联系分为两种。
A：你主动去联系银行，询问卡为什么被冻结。
B：相关部门会给你打电话询问你情况，让你去配合调查。
过程：
1：需要去配合相关部门说清楚款项来源，比如是收货款，什么的。
2：如果配合调查后，提供相关证明文件
3：也有一种可能是银行系统失误，3天后自动解封
结论：如果最后因为支付公司问题导致款项“失联”，支付公司会处理好。
相关建议：
1：做海外贸易或者投资的的朋友请在香港开卡，接收美元。
2：接受海外贸易款或者投资款的大陆银行卡里不要放钱，预防被冻结后连累里面的其他资金。
特别建议：
如果需要去相关部门配合调查，建议实话实说，比如做海外投资（外汇，港股，美股），回款是自己交易盈利赚的。
带上交易记录，入金凭证，来佐证自己就是海外投资而非违法犯罪所得。
为了避免尴尬，佣金收入（利润分红，平台返佣）说不清楚的就不要说，个人投资是不违法的。
目前没有太好的办法，多准备一些银行卡，少量多次出金，是上上策，控制单次损失尤为重要！
如果大家觉得，还是看不懂，或者是觉得看的不够过瘾，想要“过把瘾”，那就看我写的更加简单实际的白话文！首先大家要确认一点，自己银行卡冻结的原因。因为之前几年，投资者在做外汇投资出金的时候，有些券商会从海外直接打美金到个人账户，根据每个地域不同，银行不同，当你的个人银行卡收到美元的时候，也会有银行不给入账的时候，这时候要去问券商要开一张证明——（证明收入的来源，一般小额度的都是一些海外工作，咨询费用）然后拿着这个证明去给银行，但是不要触碰5w美金的额度，不然谁都帮不了你，如果超过5w美金的额度，那就要找其他办法了，这里也就没必要太详细的说明了。
那目前很多投资者遇到的问题，大都是第二类的冻结！还是来源“病毒卡”的原因。起因还是主要来源于外汇券商，现在外汇券商所采用的支付模式大都是对私打款，要么就是使用数字货币的方式入金。券商使用对私打款，大概率是使用自己的银行卡，如果平台的吞吐量比较大（吞吐量指的是平台一天的入金和出金的量），就会从卡头这里购买“四件套”（四件套我就不给大家解释太清楚了哈，自己百度就知道干什么的了），这个时候如果平台出现了严重的客诉，投资者去报案，警方就会直接去冻结投资者当时打款的这张银行卡，这张银行卡就成为“病毒卡”，这张卡肯定不单单用来收款，肯定也会用来打款，所以这么一来一回，所有和这张“病毒卡”发生过走账记录的银行卡都会被冻结。目前我所知道的冻结是3-6层的关联冻结。说到底，就是平台出客诉，客户报案，又或者购买的“四件套”有问题，所以才会发生这样的情况。
还有一种情况，就是平台用的是数字货币入金系统，这里面就牵涉到了一个重要的环节——承兑商，也就是俗称的“币头”，“币贩子”。客户的出金，入金都会经过他们这一手，再通过他们把钱给到券商，同样出金也是这个道理。这里我就要说一下承兑商的问题，一方面还是客诉问题，客户报警，警方直接通过银行冻结资金，还有一种可能就是承兑商乱来，乱接生意。要知道承兑商不是只为一家券商服务的，很多承兑商服务很多的券商，其他金融领域，甚至是灰色和黑色的地带，他们有些比较路子野的什么钱都敢碰，所以他们的卡更加具有“病毒性”，到最后可能是其他原因而非券商作恶的情况下，投资者也就这样莫名的躺枪了！这种事情说真的，谁都料想不到的。
最后在这里给大家简单的说一下防范机制，因为敏感问题，所以很多内容我就不展开了，大家自己去理解，不懂问我！对于券商来说，卡要多准备几张，多做几轮的“归集”，如果可以提币也是不错的选择。对于投资者来说，纯粹做交易的话，不要用自己的生活卡，用一张新卡，不要吝啬银行提供的“短信”提醒的功能，一旦出金到账就挪走。我想这是对于大家都折衷的办法了。真的遇到冻结的事情，可以看上面的文章，和我之前写过的文章，里面讲的很细了。反正做外汇出金到账的卡一定，一定要注意！我不像李莜阳会“老和尚念经”每天苦口婆心的给大家做投资者教育，我反正写完这篇之后，以后也不会再啰嗦同样的主题了，因为不管我事情。
2019年的下半年，外汇圈依然比较寒冷！大家还是好好的夹紧尾巴做人吧，太出格的事情少碰，自由万岁，祝福你们！
来源：魔都小赤老 联合发布：爱金融｜百盛汇
本文标题：百盛汇外汇招商：外汇不能像以前那样做了！！！除非。。。。
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