ASIC吊销Financial Options的AFS牌照并永久禁止其金融顾问提供金融服务 -91联合

ASIC吊销Financial Options的AFS牌照并永久禁止其金融顾问提供金融服务

2020-03-04 10:03:55

信息编号：10292 | 热度：

Ms.陈

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　　澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)已永久禁止昆士兰州Esk的金融顾问William John Henry Houwing先生(又名Jack Houwing)提供金融服务，并取消了FinANCial Options Pty Ltd的澳大利亚金融服务(AFS)牌照。

　　Houwing先生是FinANCial Options的董事和授权代表。ASIC发现，Houwing先生在2006年8月31日至2019年5月15日期间，安排他的客户向他的相关实体放贷，这些实体包括：

　　·Belbrooke Pty Ltd作为Belbrooke Administration Trust的受托人

　　·Belbrooke Pty Ltd作为Belbrooke Mortgage Trust的受托人

　　·Ochkit Pty Ltd作为Houwing Family Trust的受托人

　　ASIC发现Houwing先生：

　　·在未建议客户进行独立咨询的情况下，建议客户通过他们的自我管理型养老基金(SMSF)向他的相关实体放贷，因而未能按客户的最佳利益行事

　　·安排客户贷款供自己使用，在某些情况下因未按时偿还贷款而获益

　　·作为金融顾问和贷款的接收方存在利益冲突，未能将客户的利益置于自己的利益之前

　　·没有受过足够的培训来提供金融服务或没有能力提供金融服务

　　·不具备良好的名声或品格

　　ASIC专员Danielle Press说：“金融顾问不能以客户的最佳利益为出发点，或是将客户的利益置于自身利益之上，这样的行为是非常糟糕的行为，不仅损害了客户的利益，也损害了公众对金融体系的信任”。

　　“ASIC希望金融顾问能够秉持诚信和专业的价值观”，Press女士说。

　　在吊销FinANCial Options的AFS牌照之前，ASIC已于2019年8月26日因担心其不能履行AFS持牌方义务而暂停了其牌照。

　　在决定吊销FinANCial Options的AFS牌照时，ASIC发现FinANCial Options没有遵守其金融要求，也没有采取所有必要措施来解决ASIC在组织能力、人力资源和合规要求方面对其的担忧。

　　对Houwing先生的禁令将被记录在ASIC公开的《金融顾问名册》(FinANCial Advisers Register)和《被禁及不合格人士名册》(Banned and Disqualified Persons Register)上。

　　Houwing先生和FinANCial Options有权要求行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)对ASIC的决定进行复审。

　　本文翻译为外汇爱金融提供，原文出自ASIC官网

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