加拿大多伦多道明银行旗下经纪商TD Waterhouse遭IIROC巨额罚款 -91联合

加拿大多伦多道明银行旗下经纪商TD Waterhouse遭IIROC巨额罚款

2020-03-25 15:52:32

信息编号：12598 | 热度：

Ms.陈

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　　加拿大多伦多道明银行(Toronto- dominion Bank)旗下经纪商TD Waterhouse Canada Inc.近日因没有遵守CRM2（客户关系管理范式）方面的要求，被加拿大投资行业监管组织(IIROC)处以高达400万美元的罚款。

　　此外，这家经纪商还必须为其自2015年12月以来的违规行为支付28497美元的费用。

　　TD Waterhouse表示将最高支付50万美元，而IIROC原本要求罚款500万美元。

　　具体来说，TD Waterhouse没有遵守CRM2（客户关系管理范式）方面的要求，即没有在公司的季度零售客户账户报表中包含持仓成本信息。

　　CRM2的出台旨在为投资者提供更多信息，了解他们向经纪商支付的资金管理费用。CRM2规定经纪商必须以美元金额的方式列出佣金费用，而不是简单地以百分比表示。

　　据称，TD Waterhouse在季度账目报表中没有包括近175,301名客户的此类信息。在本可以获得相关信息的情况下，这些费用被报告为“无法确定”，这没有满足持仓成本计算和披露方面的要求。

　　IIROC将该违规行为描述为“一个蓄意的商业决定”，TD Waterhouse作为自律行业成员，违反了其应尽的义务，理应受到最为严厉的处罚。该监管机构表示。

　　该经纪商完全有能力满足CRM2的要求，但其认为在这方面做到合规会导致“潜在的诉讼风险和客户体验问题”。

　　TD Waterhouse是一家提供全方位服务的零售经纪公司，也是加拿大最大的折扣经纪行之一。该公司还通过一个名为TD Direct Investing的独立部门，专为零售客户提供订单执行服务。

　　IIROC是加拿大主要的监管机构之一，该机构最近提出了一个监管框架，对衍生品交易活动进行了明确的规定。其中一项规定是，所有提供给零售客户的高杠杆产品必须事先获得IIROC的批准。在发行新金融工具或对现有产品进行任何更改时，经纪商必须事先获得杠杆产品相关的批准。

　　为了避免现有的监管套利情况，差价合约卖方在差价合约营销方面的权利也将受到限制。此外，还需要发布一个额外的风险警告，明确指出差价合约买家可能面临的风险。经纪商所提供的风险披露声明也必须经IIROC核准。

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