对投资者危害最大的，莫过于“非法”风险——非法平台诈骗、配资交易爆仓……充分了解此类风险，有着十分重要的意义，小编从各个权威渠道搜集了风险警示案例，以案例说风险，供各位参考借鉴。zlJ91联合｜一站式招商信息整合平台

　　案例概述zlJ91联合｜一站式招商信息整合平台

　　李某是某证券营业部客户经理黄某开发的客户。2019年底，李某与黄某相互约定，由黄某指导李某股票操作，李某致电营业部申请佣金费率从万分之三调整至千分之三，以便黄某从中获取增量佣金收入。双方合作后，李某根据黄某推荐的个股及指示的具体买卖时点进行操作，最终造成严重亏损。2020年5月，黄某因个人原因从营业部离职，李某后续就没再接收任何荐股服务，但营业部却仍按千分之三的标准来收取佣金费用。事后，李某向营业部反映该事项，但经多次沟通仍无果。因此向申请调解，要求营业部退回2019年底至今期间所收取的千分之三与万分之三之间的佣金费率差，并赔偿相应损失。zlJ91联合｜一站式招商信息整合平台

　　调解中心受理此案件后，经核实：一是黄某在提供服务前已注册登记为证券投资顾问；二是李某没有签订投顾协议；三是李某提供的微信截图显示黄某曾多次对其推荐的个股价格涨跌做出确定性判断，并提供具体的买卖时点及仓位；四是李某的调佣录音中，工作人员并未主动问询李某调高佣金的缘由；五是结合李某对账单及黄某的提成明细表来看，李某在服务期间一直交易频繁，黄某从中获取了不菲的提成。zlJ91联合｜一站式招商信息整合平台

　　调解员理清案件事实后，一方面指出营业部的内部控制不完善，未能有效防范员工的违法违规行为。另一方面也向李某明确，购买投顾服务时应签订投顾协议，且不应过分依赖投顾人员提供的投资建议。经过调解员多番耐心劝导，营业部愿意将多收取的佣金费退还给李某，李某自身也认识到“买者自负，风险自担”，不再要求营业部赔偿其亏损。最终李某接受了营业部的解决方案，双方签订了书面协议。zlJ91联合｜一站式招商信息整合平台

　　从本案来看，主要存在以下问题：一是营业部合规管理不到位。营业部对客户李某申请调高佣金费率的异常行为没有主动关注和核查，若当时能主动向李某及黄某了解情况，则能发现黄某私下给客户荐股获利的不当行为并及时纠错。二是投顾人员许某的执业行为不规范。三是关某未谨慎投资、未尽必要注意义务。关某在未签约的情况下享受服务，无法准确了解投资顾问服务的内容和方式，无法确定购买的投顾服务与自身风险承受能力是否相匹配。同时关某也承认股票账户都是其本人操作，并未交由许某代为下单交易，因此关某作为具有完全民事行为能力人，投资风险和损失应由本人承担。zlJ91联合｜一站式招商信息整合平台

　　对投资者而言，建议在接收投顾服务前应主动通过中国证券业协会网站查询核实提供服务的人员是否已注册登记为投资顾问；认真阅读合同协议及风险揭示书，全面了解相关权利义务；不过分依赖投资咨询服务，更不盲目听从从业人员私下提供的投资建议，提高自身的风险意识，树立理性的投资理念，不要相信“天上掉馅饼、一夜暴富”的美梦。zlJ91联合｜一站式招商信息整合平台

　　来源：中国期货业协会zlJ91联合｜一站式招商信息整合平台